| Najlepsze IKE w latach 2015-2022 i IKZE wlatach 2017-2022 w rankingu Analiz Online |
|
W 2021 i 2022 roku zdobyliśmy nagrodę Alfa dla najlepszego towarzystwa funduszy inwestycyjnych w Polsce |
| Zaufało nam już ponad 600 tys. klientów, dla których zarządzamy środkami o wartości powyżej 40 mld zł |
Chcesz odkładać na emeryturę, ale nie wiesz jak zacząć?
Twoja przyszła emerytura nie musi składać się tylko z ZUS czy OFE.
Jeśli nie chcesz, aby poziom Twojego życia na emeryturze znacząco odbiegał od obecnego, zacznij dbać o swoją przyszłość samodzielnie i zainwestuj w ramach IKE i IKZE!
Korzystając z naszej oferty zainwestujesz w fundusze inwestycyjne. W ramach funduszy nasi eksperci (zarządzający funduszami) dbają o jak najlepszy wynik, inwestując m.in. w akcje, obligacje, papiery dłużne i inne. Czyli w skrócie - wpłacasz pieniądze i obserwujesz efekt naszej pracy. Z myślą o inwestycji na emeryturę powstały fundusze cyklu życia pod nazwą Goldman Sachs Perspektywa, które dopasowują się do Twojego wieku. Mówiąc krótko - Ty planujesz datę wypłaty środków, my dbamy o resztę.
Otwarcie konta zajmie Ci tylko kilka minut - przygotuj dokument tożsamości, który będzie potrzebny podczas rejestracji online.
IKE i IKZE: co je łączy?
IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) i IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) to produkty będące częścią III filaru budowy oszczędności emerytalnych.
IKE i IKZE to po prostu prywatne i elastyczne sposoby na inwestowanie z myślą o emeryturze.
Do tego oba oferują korzyści podatkowe. A najlepsze jest to, że możesz mieć oba konta jednocześnie!
IKE a IKZE: czym się różnią?
IKE a IKZE: |
IKE | IKZE |
| Limit wpłat w 2024 r. | 23 472 zł |
9 388,80 zł lub 14 083,20 zł* *w przypadku IKZE dla samozatrudnionych |
| Korzyści podatkowe | Brak podatku od zysków kapitałowych z wyjątkiem wypłat przed zakończeniem inwestycji |
Coroczna ulga w rozliczeniu PIT - nawet 3 004 zł lub 4 507 zł* w 2024 r. Możesz co roku odliczyć wpłaty na IKZE od dochodu i zmniejszyć swój podatek za dany rok. *wskazana kwota dotyczy II progu podatkowego (32%) Brak podatku od zysków kapitałowych w zamian 10% zryczałtowany podatek od całej kwoty przy wypłacie |
| Wypłata środków bez konsekwencji | W wieku 60 lat lub po nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu min. 55 lat. Warunkiem jest również dokonanie wpłat na IKE przez min. 5 dowolnych lat kalendarzowych lub wpłacenie ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia wniosku o dokonanie wypłaty |
W wieku 65 lat Warunkiem jest dokonanie wpłat na IKZE przez min. 5 dowolnych lat kalendarzowych |
| Wcześniejsza wypłata środków | Całość środków: Tak, ale z koniecznością zapłaty podatku Belki (19%) od zysków Część środków: Tak, ale z koniecznością zapłaty podatku Belki (19%) od zysków |
Całość środków: Tak, ale z koniecznością zapłaty podatku dochodowego (12% lub 32%) od pełnej kwoty - wpłat i zysków Część środków: Nie |
| Opodatkowanie przy dziedziczeniu | Bez podatku | 10% zryczałtowanego podatku dochodowego przy wypłacie |
| Koszt otwarcia i prowadzenia konta | 0 zł | 0 zł |
| Minimalna pierwsza wpłata | 50 zł | 50 zł |
| Dokumenty potrzebne do założenia konta | Dowód osobisty, paszport lub karta pobytu (w przypadku obcokrajowców) |
Dowód osobisty, paszport lub karta pobytu (w przypadku obcokrajowców) |
| OTWÓRZ IKE ONLINE | OTWÓRZ IKZE ONLINE | |
| Potrzebujesz więcej informacji? Przejdź na stronę dedykowaną IKE tutaj |
Potrzebujesz więcej informacji? Przejdź na stronę dedykowaną IKZE tutaj |
Poznaj korzyści IKZE i zobacz, jak łatwo założyć konto online:
Dlaczego warto wybrać IKE i IKZE z Goldman Sachs TFI?
Korzyście podatkowe, które poczujesz
Najbardziej istotną korzyścią kont IKE i IKZE są korzyści podatkowe. IKE i IKZE są jednymi z niewielu produktów, które pozwalają Ci realnie zaoszczędzić na podatku, m.in. niestosowanie podatku od zysków kapitałowych przy wypłacie na emeryturze (IKE) lub możliwość corocznego obniżenia podatku PIT (IKZE).
Pamiętaj, że aby skorzystać z ulg, możesz mieć tylko po jednym koncie każdego rodzaju - jedno konto IKE i jedno konto IKZE.
Bezpieczeństwo dla Ciebie i bliskich
Twoi bliscy odziedziczą zgromadzone na IKE i IKZE pieniądze, w przeciwieństwie do oszczędności w ZUS. Tym sposobem dodatkowo zabezpieczasz również przyszłość swojej rodziny.
U nas masz pełną elastyczność
- nie płacisz za założenie i prowadzenie konta - rezygnacja z prowadzenia konta również nic Cię nie kosztuje
- możesz odkładać na emeryturę nawet niewielkie kwoty - minimalna wpłata to jedynie 50 zł
- kolejne wpłaty realizujesz kiedy i jak chcesz - nie masz obowiązku systematycznego dokonywania wpłat
- masz pełną decyzyjność co do wyboru funduszy - możesz stworzyć strategię dopasowaną do siebie lub skorzystać z gotowego rozwiązania, czyli Funduszy cyklu życia stworzonych z myślą o inwestowaniu na emeryturę (ich nazwa to Goldman Sachs Perspektywa)
Jak inwestować w prywatną emeryturę?
Wbrew pozorom, to naprawdę proste!
Najlepsze efekty mogą przynieść konsekwentne, regularne wpłaty. Na wykresie poniżej możesz zobaczyć 3 hipotetyczne sytuacje, w których zainwestowano 1000 zł na przestrzeni jednego roku.
W dwóch przypadkach kwota została wpłacona jednorazowo, a w jednym została rozłożona na 10 wpłat:
- Jednorazowa inwestycja w momencie "górki" ostatecznie przyniosła stratę,
- Jednorazowa inwestycja w momencie "dołka" przyniosła duży zysk - jednak takie jednorazowe inwestycje można przyrównać do gry w ruletkę, gdzie ostateczny wynik jest nie do przewidzenia.
- W przypadku regularnych wpłat mamy większą szansę na pozytywny wynik - ponieważ minimalizujemy ryzyko strat i wykorzystujemy gorsze notowania na "odbicie się".
Nie musisz znać się na giełdzie aby zacząć inwestować. W Goldman Sachs TFI przygotowaliśmy ofertę ponad 40 funduszy inwestycyjnych o zróżnicowanym poziomie ryzyka. Specjalnie z myślą o inwestujących na emeryturę, stworzyliśmy fundusze o nazwie Goldman Sachs Perspektywa, które dopasowują się strategią do zakładanego roku przejścia na emeryturę. Znajdziesz więc fundusze Goldman Sachs Perspektywa 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050 i 2055
Źródło: Goldman Sachs TFI, inwestycje w akcje spółki CCC w 2020 r.