Co to jest IKZE?
IKZE to indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego.
Dzięki niemu odłożysz prywatne pieniądze na przyszłość i co roku zmniejszysz swój PIT odpisując od podstawy opodatkowania wpłaty na to konto. To działa jak “cashback” od Urzędu Skarbowego. W 2024 roku osoby fizyczne mogą wpłacić na IKZE maksymalnie 9 388,80 zł a samozatrudnieni 14 083,20 zł.
Czy to dla mnie?
Tak, jeśli chcesz racjonalnie oszczędzać lub inwestować pieniądze.
Odkładając na IKZE budujesz prywatną emeryturę w III filarze, niezależnie od ZUS. Zabezpieczasz siebie i swoją rodzinę, bo pieniądze na IKZE są dziedziczone.
Jak to działa?
U nas masz IKZE w formie funduszy inwestycyjnych.
Załóż konto online, wybierz jeden lub więcej funduszy i wpłać pieniądze. Już 50 zł wystarczy, żeby zacząć. Do swoich pieniędzy w IKZE masz stały dostęp przez internet i wygodną aplikację mobilną.
Otwórz najlepsze IKZE z funduszami w latach 2017-2022 według Rankingu Analiz Online
Najlepsze IKZE 6 lat z rzędu w rankingu Analiz Online (2017-2022) |
W 2021 i 2022 roku zdobyliśmy nagrodę Alfa dla najlepszego towarzystwa funduszy inwestycyjnych w Polsce |
Zaufało nam już ponad 600 000 klientów, dla których zarządzamy środkami o łącznej wartości powyżej 40 mld zł |
Co musisz wiedzieć o IKZE
-
Limit wpłat w 2024 r.
9 388,80 zł lub 14 083,20 zł* czyli 1,2-krotność przeciętnego prognozowanego miesięcznego wynagrodzenia w gospodarce narodowej na dany rok
*w przypadku IKZE dla samozatrudnionych -
Korzyści podatkowe
Coroczna ulga w rozliczeniu PIT - nawet 3 004 zł w 2024 r.
(lub 4 507 zł dla samozatrudnionych)*
Możesz co roku odliczyć wpłaty na IKZE od dochodu i zmniejszyć swój podatek za dany rok.
*wskazana kwota dotyczy II progu podatkowego (32%) -
Wypłata środków bez konsekwencji
W wieku 65 lat
Warunkiem jest dokonanie wpłat na IKZE przez min. 5 dowolnych lat kalendarzowych -
Wcześniejsza wypłata środków
Całość środków: Tak, ale z koniecznością zapłaty podatku dochodowego (12% lub 32%) od pełnej kwoty - wpłat i zysków
Część środków: Nie -
Podatek przy dziedziczeniu
10% zryczałtowanego podatku dochodowego przy wypłacie
Poznaj korzyści IKZE i zobacz jak łatwo założyć online:
Kalkulator ulgi z IKZE
Oblicz, jaką ulgę podatkową oraz emeryturę możesz uzyskać dzięki wpłatom na IKZE
Co warto wiedzieć o IKZE w Goldman Sachs TFI?
3 kroki do założenia IKZE
Rozpocznij już dziś. Odkładaj sprytnie z IKZE.
Opłaty i dokumenty IKZE
Opłaty i dokumenty
Jakie opłaty pobieramy?
Otwarcie i prowadzenie IKZE | za darmo |
Kupno i zamiany funduszy | za darmo |
Opłata za zarządzanie funduszami Opłatę za zarządzanie podajemy jako procent pobierany od zainwestowanych środków w skali roku. Na przykład przy inwestycji 1000 zł na okres jednego roku w funduszu o opłacie za zarządzanie równej 1,0%, pobierzemy opłatę równą 10 zł. |
maks. 1,7% |
Przydatne linki
Pytania i odpowiedzi
IKE i IKZE - czym się różnią?
IKE to (Indywidualne Konto Emerytalne) a IKZE to Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Możesz mieć oba konta jednocześnie. Czym się różnią? Podstawowa różnica tkwi w innej uldze podatkowej. Dzięki IKZE co roku możesz płacić niższy PIT.
To może Cię zainteresować
Emerytura
IKZE - jakie zalety dla samozatrudnionych?
15.05.2023 | 6 min czytania
Samozatrudnieni to grupa, dla której IKZE może być szczególnie atrakcyjne - mogą korzystać z limitów znacznie wyższych niż inni oszczędzający. Co za tym idzie - mogą liczyć również na większą ulgę podatkową podczas corocznego rozliczenia.
Krzysztof Rogowski
Emerytura
Czym jest i jak działa IKZE?
24.02.2023 | 11 min czytania
Czym jest i jak działa Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, jakie ulgi wiążą się z tym sposobem oszczędzania na emeryturę oraz czym IKZE różni się od IKE? Wyjaśniamy wszystkie niejasności i pokazujemy, dlaczego warto zacząć oszczędzać z IKZE.
Redakcja
Podatki
Jak rozliczyć zwrot z IKZE w PIT-37?
15.02.2023 | 10 min czytania
Co to jest IKZE, jakie ulgi wiążą się z tym sposobem oszczędzania na emeryturę i jak rozliczyć zwrot z IKZE w rocznym zeznaniu podatkowym – tego i wiele więcej dowiesz się z naszego artykułu.
Redakcja